Lawan Pencucian Uang Kartel, Departemen Keuangan AS Terbitkan Larangan Transfer Dana ke Lima Lembaga Keuangan Meksiko

WASHINGTON D C — Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (Financial Crimes Enforcement Network/FinCEN) Departemen Keuangan Amerika Serikat atau U.S. Department of the Treasury, pada Rabu (25/6) mengeluarkan perintah yang mengidentifikasi tiga lembaga keuangan yang berbasis di Meksiko— CIBanco SA, Institution de Banca Multiple ( CIBanco ), Intercam Banco SA, Institución de Banca Multiple (Intercam) , dan Vector Casa de Bolsa, SA de CV ( Vector )—sebagai badan yang menjadi perhatian utama terkait pencucian uang dalamdengan perdagangan opioid ilegal, dan melarang, masing-masing, pengiriman dana tertentu yang melibatkan CIBanco, Intercam, dan Vector. 

Dikutip dari web resmi pemerintah federal Amerika Serikat, perintah ini adalah tindakan pertama oleh FinCEN berdasarkan Undang-Undang Sanksi Fentanyl dan Undang-Undang FEND Off Fentanyl, yang memberikan Departemen Keuangan otoritas tambahan untuk menargetkan pencucian uang yang terkait dengan perdagangan fentanyl dan opioid sintetis lainnya, termasuk oleh kartel.

Menurut FinCEN, CIBanco dan Intercam, bank komersial dengan total aset masing-masing lebih dari 7 dan 4 miliar dolar AS, dan Vector, sebuah firma pialang yang mengelola aset hampir 11 miliar dolar AS, secara kolektif telah memainkan peran penting dan berjangka panjang dalam pencucian jutaan dolar atas nama kartel yang berbasis di Meksiko dan memfasilitasi pembayaran untuk pengadaan bahan kimia prekursor yang dibutuhkan untuk memproduksi fentanil.  

“Fasilitator keuangan seperti CIBanco, Intercam, dan Vector memungkinkan terjadinya keracunan pada banyak warga Amerika dengan memindahkan uang atas nama kartel, menjadikan mereka roda penggerak penting dalam rantai pasokan fentanil,” kata Menteri Keuangan Scott Bessent . 

“Melalui penggunaan pertama wewenang yang kuat ini, tindakan hari ini menegaskan komitmen Departemen Keuangan untuk menggunakan semua alat yang kami miliki guna melawan ancaman yang ditimbulkan oleh organisasi kriminal dan teroris yang memperdagangkan fentanil dan narkotika lainnya.”

Tindakan-tindakan ini diambil dalam konteks luas hubungan antarpemerintah AS-Meksiko yang kuat, yang ciri-cirinya meliputi kolaborasi erat dan pertukaran informasi yang tepat waktu. Baik Amerika Serikat maupun Meksiko berkomitmen pada sistem keuangan dengan kontrol anti pencucian uang/pencegahan pendanaan terorisme (AML/CFT) yang kuat yang secara efektif melindungi warga negara mereka dari ancaman keuangan gelap transnasional dari kartel yang menyelundupkan fentanil dan obat-obatan terlarang lainnya.  CI

Sebagaimana ditetapkan dalam perintah tersebut, FinCEN menetapkan bahwa CIBanco, sebuah lembaga keuangan asing yang beroperasi di luar Amerika Serikat, merupakan lembaga yang menjadi perhatian utama dalam pencucian uang sehubungan dengan perdagangan gelap opioid berdasarkan pola asosiasi, transaksi, dan penyediaan layanan keuangan yang telah berlangsung lama yang memfasilitasi perdagangan gelap opioid oleh kartel-kartel yang bermarkas di Meksiko, termasuk Kartel Beltran-Leyva, Kartel Generasi Baru Jalisco (CJNG), dan Kartel Gulf. CIBanco juga telah memfasilitasi pengadaan bahan kimia prekursor dari Tiongkok untuk tujuan-tujuan terlarang.

Misalnya, seorang karyawan CIBanco pada tahun 2023 secara sadar memfasilitasi pembuatan akun yang diduga untuk mencuci uang senilai 10 juta dolar AS atas nama anggota Kartel Teluk. Dari tahun 2021 hingga 2024, CIBanco memproses lebih dari $2,1 juta dalam bentuk pembayaran atas nama perusahaan-perusahaan yang berbasis di Meksiko kepada perusahaan-perusahaan yang berbasis di Tiongkok yang mengirimkan bahan kimia prekursor ke Meksiko untuk tujuan-tujuan terlarang. 

Sebagaimana ditetapkan dalam perintah tersebut, FinCEN menetapkan bahwa Intercam, sebuah lembaga keuangan yang beroperasi di luar Amerika Serikat, merupakan lembaga yang menjadi perhatian utama dalam pencucian uang sehubungan dengan perdagangan gelap opioid sebagai akibat dari pola asosiasi, transaksi, dan penyediaan layanan keuangan yang telah berlangsung lama yang memfasilitasi perdagangan gelap opioid oleh kartel yang bermarkas di Meksiko, termasuk CJNG. Intercam juga telah memproses transfer dana dalam mata uang dolar AS yang membiayai pengadaan bahan kimia prekursor dari Tiongkok atas nama organisasi perdagangan narkoba untuk tujuan terlarang.

Misalnya, para eksekutif Intercam pada akhir tahun 2022 bertemu langsung dengan para tersangka anggota CJNG untuk membahas skema pencucian uang, termasuk mentransfer dana dari Tiongkok. Dari tahun 2021 hingga 2024, sebuah perusahaan yang berbasis di Tiongkok yang terkait dengan seorang individu yang mengirimkan bahan kimia prekursor dari Tiongkok ke Meksiko untuk tujuan terlarang menerima lebih dari 1,5 juta dolar AS dari perusahaan-perusahaan yang berbasis di Meksiko melalui Intercam.

Sebagaimana ditetapkan dalam perintah tersebut, FinCEN menetapkan bahwa Vector, sebuah lembaga keuangan yang beroperasi di luar Amerika Serikat, merupakan lembaga yang menjadi perhatian utama dalam pencucian uang sehubungan dengan perdagangan gelap opioid karena memfasilitasi kegiatan pencucian uang dari kartel-kartel yang bermarkas di Meksiko, termasuk Kartel Sinaloa dan Kartel Teluk. Vector juga memfasilitasi pengadaan bahan kimia prekursor dari Tiongkok untuk tujuan-tujuan terlarang.

Misalnya, dari tahun 2013 hingga 2021, seorang kurir uang Kartel Sinaloa menggunakan berbagai metode untuk mencuci uang senilai 2 juta dolar AS dari Amerika Serikat ke Meksiko melalui Vector. Selain itu, perintah tersebut menjelaskan bagaimana dari tahun 2018 hingga 2023, Vector diketahui telah menyelesaikan pembayaran senilai lebih dari $1 juta atas nama perusahaan yang berbasis di Meksiko kepada perusahaan yang berbasis di Tiongkok yang diketahui telah mengirimkan bahan kimia prekursor ke Meksiko untuk tujuan terlarang. Pembayaran ini menggambarkan kegagalan signifikan dalam pengendalian AML/CFT Vector. 

Salinan perintah Vector FinCEN tersedia  di sini

Memerangi kartel narkoba dan menghentikan aliran narkoba mematikan ke Amerika Serikat merupakan salah satu prioritas utama Pemerintahan Trump. Pada bulan Januari 2025, Presiden Trump mengeluarkan Perintah Eksekutif yang menciptakan suatu proses di mana kartel dan organisasi tertentu akan ditetapkan sebagai Organisasi Teroris Asing (FTO) dan/atau Teroris Global yang Ditunjuk Khusus (SDGT). Oleh karena itu, pada bulan Februari, Departemen Keuangan dan Luar Negeri AS menetapkan delapan organisasi, termasuk enam kartel narkoba besar yang berbasis di Meksiko, sebagai FTO dan SDGT, termasuk CJNG, Kartel Gulf, dan Kartel Sinaloa. Tindakan hari ini melengkapi penunjukan ini, sebagai langkah lebih lanjut untuk menolak akses individu dan entitas yang terkait dengan kartel ke sistem keuangan AS.