Segmen UMKM dan Konsumer jadi Mesin Pertumbuhan Baru BNI

Kredit BNI utamanya terdistribusi ke segmen kredit korporasi swasta sebesar 272,1 triliun rupiah atau tumbuh 14 persen dibandingkan periode yang sama tahun 2023. BNI juga mencatat penyaluran kredit ke BUMN sebesar 102,7 triliun rupiah atau tumbuh 23 persen dibandingkan kuartal I-2023.

Pada segmen kredit konsumer, Kredit Pemilikan Rumah (BNI Griya) juga tumbuh 10,3 persen yoy menjadi 60,1 triliun rupiah. Adapun Kredit Tanpa Agunan tumbuh 17 persen menjadi 52,1 triliun rupiah. Sementara itu, pertumbuhan Kartu Kredit juga mencapai 10,4 persen menjadi 14,2 triliun rupiah.

"Kami melihat seluruh sektor mampu tetap tumbuh positif, berkualitas, dan resilient dengan fokus pada sektor perdagangan di tengah tekanan geopolitik global, nilai tukar, inflasi serta kenaikan suku bunga," jelas Novita.

Lebih lanjut, dukungan pada segmen UMKM yang dilaksanakan BNI Group juga menunjukkan kinerja yang positif. Hal ini ditunjukkan oleh kinerja luar biasa dua perusahaan anak, yaitu hibank dan BNI Finance.

"Melihat besarnya potensi dari segmen UMKM, BNI berkomitmen untuk memberikan layanan terbaik melalui solusi digital. Jadi, itulah sebabnya kami fokus untuk mengembangkan hibank menjadi bank digital yang kuat secara fundamental," kata Novita.

Pertumbuhan kredit juga ditopang pertumbuhan Dana Pihak Ketiga (DPK) yang mencapai 780,23 triliun rupiah atau tumbuh 4,9 persen dibandingkan periode yang sama tahun 2023 seiring dengan peningkatan transaksi berbasis dana murah.

Kontribusi dana murah atau Current Account Savings Account (CASA) masih mendominasi sebesar 543,50 triliun rupiah atau 69,7 persen dari total DPK. CASA BNI tersebut naik 6,0 persen dibandingkankuartalI-2023.

"Kami menyadari adanya tren kenaikan suku bunga yang berdampak pada kenaikan biaya dana pada kuartal I-2024, sehingga terjadi penurunan margin. Namun demikian margin bunga bersih (NIM) masih dapat dijagapadalevel4 persen," kata Novita.

Lebih lanjut Novita mengatakan, pada kuartal pertama tahun ini, kualitas aset BNI juga tercatat semakin membaik yang terlihat dari penurunan rasio Non Performing Loan (NPL) dan rasio Loan at Risk (LaR).

Rasio NPL gross pada akhir kuartal I-2024 turun ke level 2,0 persen, jauh lebih rendah daripada kuartal I-2023 yang tercatat 2,8 persen. Berikutnya, rasio Loan at Risk turun ke level 13,3 persen dari tahun sebelumnya pada level 16,3 persen.

Digital Banking

BNI tambah Novita akan melanjutkan pertumbuhan digital banking yang menjadi salah satu agenda utama perseroan. BNI secara konsisten meningkatkan kapabilitas dan terus inovatif dalam pengembangan solusi keuangan digital yang sesuai dengan kebutuhan nasabah khususnya di segmen ritel melalui BNI Mobile Banking.

Jumlah pengguna BNI Mobile Banking pada kuartal I-2024 mencapai 16,9 juta atau tumbuh 18,5 persen yoy. Pertumbuhan tersebut sejalan dengan nilai transaksi yang mampu mencapai 347 triliun rupiah dalam kuartal I-2024, tumbuh 35,9 persen. Sementara jumlah transaksi tumbuh 54,9 persen menjadi 318 juta.