Warisan Bukan Hanya Harta, Ini Cara Sun Life dan CIMB Niaga Mendorong Legacy Planning

JAKARTA – Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga mengajak keluarga Indonesia memperluas pemahaman mengenai warisan atau legacy. Warisan dinilai tidak hanya berkaitan dengan harta, tetapi juga mencakup nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, serta kesempatan bagi generasi berikutnya untuk menentukan masa depan.

Pesan tersebut disampaikan dalam sesi Wealth Practice pada ajang CIMB Niaga Wealth XPO 2026 yang berlangsung di Jakarta pada Rabu (26/8/2026), bertema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan, dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya.”

Sesi tersebut menghadirkan Najwa Shihab dan Izzat Ibrahim Assegaf yang membagikan perspektif ibu dan anak mengenai makna legacy. Keduanya membahas pentingnya menanamkan nilai, membangun kemandirian, serta memberikan ruang kepada generasi berikutnya untuk menentukan pilihan hidup.

“Kita tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak kita. Yang bisa kita lakukan adalah membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka pilihan. Bagi saya, itulah warisan: bekal dan kebebasan untuk menentukan jalan hidupnya sendiri,” ujar Najwa Shihab.

Menurut Najwa, bagian dari menyiapkan bekal bagi anak juga mencakup upaya memastikan apa yang dibangun orang tua dapat memberikan rasa aman bagi keluarga di masa depan. Sementara itu, dari perspektif generasi penerus, Izzat Ibrahim Assegaf menilai legacy tidak semata-mata berkaitan dengan aset yang diwariskan.

“Sebagai anak, saya melihat legacy bukan hanya tentang warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial seperti asuransi dapat menjadi salah satu cara keluarga membangun kesiapan itu,” ujar Izzat.

Pentingnya Perencanaan Jangka Panjang

Perencanaan legacy menjadi bagian dari kebutuhan perencanaan finansial jangka panjang. Berdasarkan Sun Life Financial Resilience Index 2026, sebanyak 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya melakukan perencanaan hingga satu tahun ke depan.

Sementara itu, masyarakat yang memiliki rencana keuangan jangka panjang tercatat memiliki tingkat kepercayaan diri finansial yang lebih tinggi. Indeks tersebut menunjukkan tingkat kepercayaan diri finansial sebesar 86 persen pada kelompok yang memiliki rencana jangka panjang, dibandingkan 25 persen pada mereka yang tidak memilikinya.

President Director Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, mengatakan bahwa legacy yang bermakna perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang terstruktur. Legacy tidak hanya berbicara tentang harta, tetapi juga nilai, kasih sayang, dan rasa aman yang ingin diteruskan kepada keluarga.

“Karena itu, niat baik keluarga perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur, termasuk melalui perlindungan jiwa seperti X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam legacy planning,” jelas Albertus.

Sementara itu, Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, mengatakan bahwa kebutuhan nasabah dalam pengelolaan kekayaan terus berkembang. Nasabah tidak hanya membutuhkan strategi untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga.

“Kebutuhan nasabah dalam wealth management terus berkembang, tidak hanya untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga. Karena itu, legacy planning menjadi bagian penting dari perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini,” ucap Noviady.

Menurutnya, langkah tersebut sejalan dengan purpose CIMB Niaga untuk Advancing Customers & Society, melalui penyediaan solusi yang membantu nasabah merencanakan serta meneruskan kekayaan secara lebih terarah.