Family Office Asia Pasifik Catat Kinerja Portofolio di Atas Rata-rata Global

Di tengah kinerja tersebut, stabilitas sistem keuangan global dan volatilitas pasar menjadi perhatian utama family office Asia Pasifik. Sebanyak 53 persen responden menyebut stabilitas sistem keuangan global sebagai kekhawatiran, sedangkan 52 persen mengkhawatirkan volatilitas pasar.

Kedua isu tersebut disebut dalam laporan pada tingkat yang lebih tinggi dibandingkan kawasan lainnya. Laporan Citi Wealth mengaitkan meningkatnya sensitivitas tersebut, antara lain, dengan kondisi di Selat Hormuz yang menjadi jalur penting bagi pengiriman minyak menuju pasar Asia.

Secara global, hampir 90 persen family office yang disurvei melaporkan kinerja portofolio positif secara year-to-date. Namun, di tengah ketidakpastian ekonomi dan geopolitik, sebanyak 41 persen responden masih menargetkan imbal hasil tahunan pada kisaran 7 hingga 10 persen. Kekhawatiran terhadap inflasi, suku bunga, dan stabilitas keuangan tetap menjadi bagian dari pertimbangan investasi.

Laporan tersebut juga menunjukkan bahwa perkembangan geopolitik tidak secara otomatis mendorong family office melakukan perubahan besar terhadap portofolio. Lebih dari 40 persen responden global menyatakan tidak melakukan perubahan besar, sementara sebagian lainnya memilih menggunakan manajemen aktif dan strategi lindung nilai untuk meningkatkan ketahanan portofolio.

Ekuitas Publik dan Pasar Privat

Di tingkat global, ekuitas publik kembali menjadi salah satu pilihan utama bagi family office. Hampir separuh responden meningkatkan eksposur terhadap ekuitas publik sepanjang tahun tersebut.

Ekuitas di negara maju menjadi kelas aset yang paling banyak dipilih untuk alokasi bersih pada masa mendatang. Namun, portofolio family office secara keseluruhan tetap terdiversifikasi melalui kombinasi ekuitas swasta, pendapatan tetap, dan kas.

Pasar privat juga tetap menjadi bagian penting dari strategi investasi. Ekuitas swasta masih menarik modal, sementara investasi langsung dan peluang pada perusahaan dalam tahap pertumbuhan terus mendapatkan perhatian. Meski demikian, family office semakin selektif dalam memilih peluang, dengan penekanan pada kemampuan menemukan sumber investasi, keahlian, serta akses terhadap jaringan yang beragam.

Penggunaan AI sendiri mulai bergeser dari tahap eksperimen menuju penerapan dalam kegiatan operasional. Family office menggunakannya untuk analisis investasi, pengelolaan informasi, pelaporan, otomatisasi alur kerja, dan mendukung proses pengambilan keputusan.

Laporan mencatat bahwa penggunaan AI lebih banyak diarahkan untuk meningkatkan produktivitas dan mempercepat pemrosesan informasi. Keputusan akhir tetap ditempatkan pada manusia yang memiliki pengalaman.

Suksesi Jadi Tantangan

Selain persoalan investasi, family office juga menghadapi tantangan yang berkaitan dengan semakin internasionalnya kekayaan keluarga. Sebanyak 38 persen responden memperkirakan globalisasi keluarga akan meningkat dalam lima tahun mendatang.

Dengan aset, bisnis, dan anggota keluarga yang tersebar di berbagai yurisdiksi, kebutuhan terhadap koordinasi pajak, penataan aset, kepatuhan regulasi, dan perencanaan lintas negara turut meningkat. Suksesi juga menjadi perhatian. Sekitar sepertiga responden memperkirakan adanya transisi kepemimpinan dalam keluarga, family office, atau bisnis keluarga dalam lima tahun ke depan.

Sejumlah tantangan yang disebut responden meliputi rencana suksesi yang belum jelas, kesiapan pemimpin generasi berikutnya, serta perbedaan visi mengenai masa depan. Karena itu, persiapan generasi berikutnya tidak hanya dilakukan melalui penunjukan calon pemimpin, tetapi juga melalui pendidikan, keterlibatan dalam tata kelola, pendampingan penasihat, dan pengalaman langsung.

Head of Family Office Advisory, Citi Wealth, Alexandre Monnier, mengatakan perubahan lingkungan global mendorong family office untuk membangun portofolio yang tangguh sekaligus memperkuat struktur operasional dan profesionalisasi pengelolaan kekayaan.