Seorang Pengusaha asal UAE Hampir Ditipu Ratusan Ribu Dolar dalam Penggalangan Dana

Christiana Maxion, pendiri aplikasi kencan Maxion, sangat gembira karena hampir menutup putaran pendanaan baru pada bulan April, namun ternyata itu adalah penipuan. Akibatnya, dia kehilangan 12 ribu dolar dan peluncuran fase berikutnya dari bisnisnya tertunda.

Kasus ini bukanlah yang pertama. Lebih dari 797 juta dolar hilang akibat penipuan investasi di Inggris tahun lalu, menurut Kepolisian Kota London.

Di Uni Emirat Arab (UAE), sekitar 54 persen orang pernah menjadi korban penipuan setidaknya sekali, dibandingkan dengan rata-rata global sebesar 52 persen, menurut survei tahunan Stay Secure yang dirilis oleh Visa pada bulan Desember.

Penipu mengincar Maxion pada bulan April tahun 2024, ketika dia menerima email dari seseorang yang mengaku mewakili seorang investor. Mereka mengadakan panggilan Google Meet untuk membahas lebih lanjut, tetapi orang tersebut hanya bergabung melalui audio, bukan video.

Maxion mengungkapkan bahwa penipu menyukai produknya dan meminta informasi lebih lanjut. Maxion mengirimkan data keuangan terbarunya. Awalnya, investor Maxion adalah seseorang asal Swiss yang ingin mendiversifikasi portofolionya dan ingin mencari produk teknologi serta pendiri di Dubai, UAE.

"Saat kami berbicara untuk kedua kalinya, investor berubah menjadi warga negara Qatar yang tinggal di Swiss. Kemudian saya diminta untuk bertemu kontak investor di Barcelona agar kesepakatan dapat dilanjutkan," kata Maxion, dikutip dari The National, Kamis (22/8).

Maxion memutuskan untuk pergi dan mengundang kepala keuangannya, tetapi ia bersikeras untuk melakukan panggilan video dengan semua pihak yang terlibat. Mereka melakukan panggilan video singkat dengan salah satu pria yang bersikap sangat kasar.

Ketika Maxion sampai di Barcelona, dia bertemu dengan dua pria yang sebelumnya belum pernah dia ajak bicara. Mereka mengajaknya dan kepala keuangan untuk makan malam, di mana mereka membahas tentang biaya keberhasilan.

"Biaya keberhasilan itu normal, biasanya berupa persentase investasi sekitar 1,5 persen hingga 2,5 persen, tetapi mereka meminta biaya tetap sebesar 250 ribu USDT atau setara dengan 250 ribu dolar dalam bentuk kripto. Saya bilang mari kita bahas setelah menandatangani kesepakatan. Kami kembali ke Dubai. Mereka menelepon dan mengatakan bahwa investor ingin melanjutkan kesepakatan. Tapi, investornya berubah lagi untuk ketiga kalinya, kali ini menjadi seorang dokter Jerman. Saat itu, semua percakapan berfokus pada komisi mereka dan bagaimana mereka ingin menerimanya. Saya diminta untuk bertemu investor di Brussels, Belgia," kenangnya.

Perantara tersebut menuntut agar komisi dibayar dalam bentuk kripto dan tidak ingin investor mengetahuinya. Dia juga meminta Maxion untuk menunjukkan bukti dana, yang dia tolak karena sebagai perusahaan rintisan, dia tidak memiliki 250,000 USDT.

Meskipun Maxion berjanji akan mengirim komisi melalui perusahaan kripto berlisensi, perantara tersebut menjadi marah dan memintanya untuk tidak melibatkan pihak ketiga mana pun.

Sebaliknya, dia bersikeras agar Maxion membuka dompet kripto dingin, sebuah metode menyimpan kunci kripto secara offline, dan membawanya ke Brussels untuk menunjukkan bukti dana sebelum investor mentransfer uang.

"Pada titik ini, saya menyadari ini adalah penipuan. Mereka juga marah pada kami saat menelepon dan mulai berteriak," kata Maxion.

Dia melakukan riset dan menemukan beberapa informasi yang mengkhawatirkan. Salah satu domain mereka telah ditutup karena orang lain melaporkan mereka. Penipu tersebut telah membuat dua situs web palsu yang berpura-pura menjadi perusahaan Swiss yang sah, BJ Invest dan Chevalier Finance Group.

"Kami menghubungi perusahaan yang sebenarnya dan membagikan informasi dengan mereka. Mereka juga menggunakan identitas seseorang sebagai investor, tetapi mengirimkan salinan paspor palsu kepada kami," jelasnya.