Menata Pemahaman Investasi

Iwan kemudian menjelaskan bahwa seorang Relationship Manager (RM) pada institusi finansial memiliki peranan yang sangat krusial karena telah diberi amanah untuk membantu nasabah memahami kondisi keuangan dan mengelola kebutuhan investasi nasabah melalui pembentukan portofolio investasi yang sesuai dengan melakukan diversifikasi ke berbagai produk dan layanan investasi. Preferensi nasabah menjadi nihil bilamana nasabah tidak memiliki pemahaman yang cukup untuk berinvestasi. Di sinilah saatnya mereka berperan untuk memberikan saran terbaik terkait produk dan layanan investasi yang sesuai dengan profil risiko nasabah. Nilai hubungan berbasis kepercayaan kemudian menjadi sangat penting untuk dibangun dalam segala aspek, sehingga objektifnya tidak hanya menjadikan nasabah sebagai target penjualan produk.

Menurutnya, psikologis investor itu adalah apa pun yang mereka coba untuk investasi kalau kemudian menimbulkan trauma biasanya untuk recovery akan lama.

Namun, sebagai individu, banyak orang lupa dengan kekayaan itu tidak limited ke satu instrumen, karena ada aset tidak bergerak dan tidak bergerak. Orang juga sering lupa mengukur komponen kekayaan sehingga ketika dibandingkan dengan kekayaan lain, ternyata instrumen investasi yang dimilikinya hanya 1 persen dari kekayaan keseluruhan. "Instrumen yang 1 persen ini kalau tumbuh 50 persen tidak akan menambah kekayaan kita. Sebaliknya, kalau instrumen investasi itu rugi tidak membuat kita miskin. Nah, pemahaman ini yang kadang orang kurang mengerti seutuhnya," papar Iwan.

Berlandaskan Ketulusan

Sejak bergabung dengan Bank Commonwealth sebagai Graduate Development Program pada 2009, FX Iwan selalu percaya bahwa relationship (hubungan) antara bankir dan nasabah harus berlandaskan pada ketulusan untuk membangun masa depan nasabah melalui investasi. Prinsip inilah yang Iwan junjung tinggi hingga akhirnya mampu menempati posisi sebagai Head of Sales & Marketing PT Mandiri Manajemen Investasi pada 2016.
Halaman Selanjutnya....