Warisan Bukan Hanya Harta, Ini Cara Sun Life dan CIMB Niaga Mendorong Legacy Planning

JAKARTA – Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga mengajak keluarga Indonesia memperluas pemahaman mengenai warisan atau legacy. Warisan dinilai tidak hanya berkaitan dengan harta, tetapi juga mencakup nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, serta kesempatan bagi generasi berikutnya untuk menentukan masa depan.

Pesan tersebut disampaikan dalam sesi Wealth Practice pada ajang CIMB Niaga Wealth XPO 2026 yang berlangsung di Jakarta pada Rabu (26/8/2026), bertema “Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan, dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya.”

Sesi tersebut menghadirkan Najwa Shihab dan Izzat Ibrahim Assegaf yang membagikan perspektif ibu dan anak mengenai makna legacy. Keduanya membahas pentingnya menanamkan nilai, membangun kemandirian, serta memberikan ruang kepada generasi berikutnya untuk menentukan pilihan hidup.

“Kita tidak bisa memilihkan kehidupan untuk anak-anak kita. Yang bisa kita lakukan adalah membekali mereka dengan nilai sebagai kompas dan fondasi yang memberi mereka pilihan. Bagi saya, itulah warisan: bekal dan kebebasan untuk menentukan jalan hidupnya sendiri,” ujar Najwa Shihab.

Menurut Najwa, bagian dari menyiapkan bekal bagi anak juga mencakup upaya memastikan apa yang dibangun orang tua dapat memberikan rasa aman bagi keluarga di masa depan. Sementara itu, dari perspektif generasi penerus, Izzat Ibrahim Assegaf menilai legacy tidak semata-mata berkaitan dengan aset yang diwariskan.

“Sebagai anak, saya melihat legacy bukan hanya tentang warisan, tetapi juga nilai, rasa aman, dan kesiapan menghadapi masa depan. Perlindungan finansial seperti asuransi dapat menjadi salah satu cara keluarga membangun kesiapan itu,” ujar Izzat.

Pentingnya Perencanaan Jangka Panjang

Perencanaan legacy menjadi bagian dari kebutuhan perencanaan finansial jangka panjang. Berdasarkan Sun Life Financial Resilience Index 2026, sebanyak 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya melakukan perencanaan hingga satu tahun ke depan.

Sementara itu, masyarakat yang memiliki rencana keuangan jangka panjang tercatat memiliki tingkat kepercayaan diri finansial yang lebih tinggi. Indeks tersebut menunjukkan tingkat kepercayaan diri finansial sebesar 86 persen pada kelompok yang memiliki rencana jangka panjang, dibandingkan 25 persen pada mereka yang tidak memilikinya.

President Director Sun Life Indonesia, Albertus Wiroyo, mengatakan bahwa legacy yang bermakna perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang terstruktur. Legacy tidak hanya berbicara tentang harta, tetapi juga nilai, kasih sayang, dan rasa aman yang ingin diteruskan kepada keluarga.

“Karena itu, niat baik keluarga perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur, termasuk melalui perlindungan jiwa seperti X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam legacy planning,” jelas Albertus.

Sementara itu, Direktur Consumer & Emerging Business Banking CIMB Niaga, Noviady Wahyudi, mengatakan bahwa kebutuhan nasabah dalam pengelolaan kekayaan terus berkembang. Nasabah tidak hanya membutuhkan strategi untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga.

“Kebutuhan nasabah dalam wealth management terus berkembang, tidak hanya untuk membangun kekayaan, tetapi juga mengelola, melindungi, dan memastikan keberlanjutannya bagi keluarga. Karena itu, legacy planning menjadi bagian penting dari perencanaan kekayaan jangka panjang yang menyeluruh dan perlu dipersiapkan sejak dini,” ucap Noviady.

Menurutnya, langkah tersebut sejalan dengan purpose CIMB Niaga untuk Advancing Customers & Society, melalui penyediaan solusi yang membantu nasabah merencanakan serta meneruskan kekayaan secara lebih terarah.

Memperkuat Kesiapan Legal dalam Pewarisan

Selain aspek finansial, Wealth Practice juga membahas pentingnya kesiapan legal dalam proses pewarisan. Rieke Caroline S.H., M.Kn., Notary Public & Founder Kontrak Hukum, memberikan pemaparan mengenai dokumen pewarisan, waris, wasiat, dan hibah.

Kesiapan legal dinilai perlu diiringi komunikasi terbuka di dalam keluarga. Dengan demikian, rencana pewarisan tidak hanya disiapkan dari sisi aset, tetapi juga dapat dipahami oleh anggota keluarga yang menjadi bagian dari proses tersebut.

Dalam sesi tersebut, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga turut memperkenalkan X-Tra Proteksi Waris USD, produk asuransi jiwa tradisional berdenominasi dolar AS dengan perlindungan hingga tertanggung berusia 100 tahun. Produk ini tersedia dalam pilihan Plan Prime, Signature, dan Excellence, dengan opsi pembayaran premi sekaligus atau berkala selama lima tahun.

Sejumlah manfaat yang ditawarkan antara lain Booster Uang Pertanggungan sebesar 70 persen sejak tahun pertama untuk Plan Signature dan Longevity Reward sebesar 20 persen dari Uang Pertanggungan untuk Plan Excellence. Produk tersebut juga memiliki manfaat pembebasan premi untuk kondisi tertentu sesuai dengan ketentuan polis.

Melalui Wealth Practice CIMB Niaga Wealth XPO 2026, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga mendorong keluarga untuk mulai membicarakan nilai, masa depan, serta bentuk perlindungan yang ingin diteruskan kepada generasi berikutnya.

Dengan perencanaan yang dilakukan sejak dini, legacy diharapkan tidak berhenti pada perpindahan aset semata, melainkan dapat menjadi bekal yang memberikan nilai, perlindungan, dan pilihan hidup bagi keluarga lintas generasi.